Het is weer die tijd van het jaar waar velen van ons een beetje zenuwachtig worden: belastingtijd. Maar wees niet bang! Met de juiste informatie en een beetje voorbereiding kun je het proces van het invullen van je belastingaangifte voor 2023 een stuk soepeler laten verlopen. In deze blog gaan we samen door enkele belangrijke punten die je in overweging moet nemen om ervoor te zorgen dat je geen geld laat liggen en tegelijkertijd aan alle regels voldoet.
Dit artikel is geschreven door Nihal Vogels, financieel planner.
1. Begin op tijd
Een van de beste dingen die je kunt doen om stress te verminderen, is op tijd beginnen. Het indienen van je belastingaangifte kan soms meer tijd in beslag nemen dan je denkt, vooral als je extra documentatie nodig hebt. Door vroeg te beginnen, voorkom je last-minute paniek en kun je eventuele problemen tijdig aanpakken. De aangifte kun je voor 1 mei 2024 indienen en als je uitstel wil vragen, dan moet je het voor 1 september 2024 ingediend hebben. Vergeet bij uitstel niet dat je misschien met een belastingrente van 7,5% te maken kunt krijgen.
2. Verzamel al je documentatie
Voordat je begint met het invullen van je belastingaangifte, is het essentieel om alle benodigde documenten bij de hand te hebben. Denk hierbij aan je jaaropgave, bankafschriften, hypotheekinformatie, zorgkosten, donaties en andere relevante papieren. Zorg ervoor dat je niets over het hoofd ziet, zodat je een nauwkeurige en volledige aangifte kunt indienen.
3. Profiteer van aftrekposten
Een van de beste manieren om geld terug te krijgen tijdens de belastingaangifte is door gebruik te maken van aftrekposten. Denk aan zaken als hypotheekrente, studiekosten, zorgkosten, giften aan goede doelen en andere specifieke aftrekposten waar je mogelijk recht op hebt. Neem de tijd om te controleren of je in aanmerking komt voor deze aftrekposten, want ze kunnen een aanzienlijk verschil maken in het bedrag dat je moet betalen of terugkrijgt.
4. Houd rekening met veranderingen in wetgeving
Belastingwetten kunnen veranderen, en het is van groot belang om op de hoogte te zijn van eventuele wijzigingen die van invloed kunnen zijn op jouw belastingaangifte. Controleer de nieuwste updates en zorg ervoor dat je op de hoogte bent van eventuele nieuwe regels die van toepassing zijn op het belastingjaar 2023. Lees dit artikel om te weten wat de wijzigingen zijn voor 2023. Dit voorkomt onaangename verrassingen en zorgt ervoor dat je aangifte in overeenstemming is met de huidige wetgeving.
Zo is het heffingsvrij vermogen in box 3 toegenomen naar € 57.000, – per persoon. Per 1 januari 2023 is de fiscale jaarruimte gestegen (van 13,3% naar 30%). De reserveringsruimte is van 7 naar 10 jaar gegaan. Je kunt de lijfrente blijven opbouwen tot 5 jaar na AOW.
5. Denk aan de toeslagen
Naast de inkomstenbelasting zijn er ook toeslagen waar je mogelijk recht op hebt. Denk hierbij aan de zorgtoeslag, huurtoeslag of kinderopvangtoeslag. Zorg ervoor dat je alle relevante informatie correct invult, zodat je optimaal gebruik kunt maken van deze financiële voordelen. Het kan een aanzienlijk verschil maken in je uiteindelijke financiële situatie.
Tip: Durf jij geen maandelijkse toeslag aan te vragen? Vraag het voor 1 september het jaar erop terug (dus voor 1 september 2024, over het toeslag jaar 2023), nadat je de aangifte en dus ook het belastbaar inkomen correct bepaald hebt.
6. Controleer je voorlopige aanslag
Als je gedurende het jaar al een voorlopige aanslag hebt ontvangen, is het belangrijk om deze te controleren. Dit kan gebaseerd zijn op geschatte inkomsten en aftrekposten. Als er wijzigingen zijn in je financiële situatie gedurende het jaar, is het mogelijk dat je voorlopige aanslag moet worden aangepast. Het is beter om dit eerder te weten dan later, om verrassingen te voorkomen.
7. Raadpleeg een professional indien nodig
Als je belastingaangifte complexer is, bijvoorbeeld door inkomsten uit verschillende bronnen of specifieke zakelijke aspecten, kan het raadzaam zijn om een belastingadviseur te raadplegen. Een professional kan je helpen om alle aspecten van je aangifte correct in te vullen en ervoor te zorgen dat je geen fiscale voordelen over het hoofd ziet. Een professional kost tussen de € 75,- en € 300,- per uur. Naast emotionele rust brengt het je vaak ook financiële zekerheid en misschien extra voordelen in de belastingaangifte.
Tip: neem een kijkje bij de financieel experts van Elfin
8. Dubbelcheck alles
Het klinkt als een open deur, maar het is van groot belang om alles goed te controleren voordat je je belastingaangifte indient. Fouten kunnen leiden tot vertragingen en onnodige complicaties. Neem de tijd om elk detail te bekijken en zorg ervoor dat alle cijfers correct zijn ingevoerd. Een kleine vergissing kan later grote gevolgen hebben.
9. Plan vooruit voor volgend jaar
Nu je de belastingaangifte voor 2023 hebt ingevuld, is het een goed moment om vooruit te kijken naar het volgende jaar. Zijn er veranderingen in je financiële situatie te verwachten? Moet je rekening houden met nieuwe wetgeving of aftrekposten? Door vooruit te plannen, kun je het proces voor volgend jaar vereenvoudigen en ervoor zorgen dat je goed voorbereid bent. Je kunt eventueel vast geld opzij zetten om tegenvallers op te vangen.
Conclusie belastingaangifte 2023
Het invullen van je belastingaangifte 2023 hoeft niet stressvol te zijn. Met de juiste voorbereiding en aandacht voor detail kun je ervoor zorgen dat je alle mogelijke voordelen benut en aan alle regels voldoet. Neem de tijd, verzamel alle benodigde documentatie en overweeg professionele hulp als dat nodig is. En vergeet niet, een goede voorbereiding is het halve werk!
Hi, ik ben Nihal Ik ben Financieel Planner en daarnaast ook Nalatenschapsadviseur. Ik ben vooral gespecialiseerd in lange termijn advies. Ik zorg ervoor dat jij,…
