Skip to main content

In de eerste aflevering ‘learn from the boys’ waar we doorgewinterde beursguru’s vragen naar hun ervaringen en tips spreken we Martijn Rozemuller, CEO bij VanEck. Martijn is al zijn hele werkende leven actief in de beleggingswereld en heeft enorm veel kennis. In deze eerste aflevering leren we over beleggen in ETF’s. Hoe worden ETF’s gebouwd, wat zijn de risico’s en wat is nou precies het verschil tussen passief en actief beleggen?

Pst, voordat we verder geen en onze opgedane kennis met je delen, wist je dat je lid kan worden van de ELFIN community? 5000 vrouwen gingen je voor! Ohja, het is nog gratis ook 🙂 Een besloten en veilige, Women’s only omgeving waar we samen praten en leren over geld en beleggen. Sluit je je bij ons aan?

Luister de gehele aflevering voor het volledige verhaal, en lees dit artikel voor de highlights die wij leerden uit dit gesprek. Ga hier naar de ELFIN podcast.

Voordelen van ETF beleggen

“Ik kwam erachter, rond 2003, 2004, dat banken veel duur beheerde producten aanboden. Er werd weinig meerwaarde gecreëerd en mijn beleggingen deden het niet beter dan de gehele markt. Ik wilde daar zelf meer grip op creëren. Door onder andere ETF’s te gaan gebruiken. Want ik had inmiddels ondervonden dat het idee om zelf proberen ‘de juiste aandelen’ te kiezen om de markt te verslaan een mythe is. Maar de ETF’s die beschikbaar waren, het waren veelal buitenlandse ETF’s, hadden behoorlijke fiscale nadelen. Daarom besloot ik zelf een beter product te maken om mensen de optie te bieden om goed te beleggen. Daarmee richtte ik samen met mijn mede directeur Think ETF’s op.”

Hoe worden ETF’s gebouwd?

“Een ETF is een exchange traded fund, een op de beurs verhandeld fonds. Er is een manager die zorgt dat de ETF de aandelen heeft van de index die gevolgd wordt. De aandelen zitten dan in de ETF en de ETF wordt dan als stukje aan de belegger aangeboden. Daarmee kun je dus bijvoorbeeld in het geval van een AEX ETF blootstelling krijgen aan alle aandelen in de AEX zonder alle aandelen individueel te moeten kopen. Je koopt dus het stukje van het fonds voor soms al €50 of €60.”

Passief en actief beleggen

“De definitie van passief en actief beleggen kun je op twee manieren toepassen: 1) het beleggingsproduct wat je kiest en 2) naar je eigen strategie (hoe gebruik je die producten). Als we het hebben over het product (in relatie tot ETF’s): een actief product is een fonds waarbij de manager zelf een keuze maakt over welke aandelen of obligaties er worden toegevoegd aan het fonds. Dit is subjectief, want gebaseerd op wat de fondsmanager denkt en verwacht. Bij een passief fonds geldt dat er 1 doel is: het volgen van een index, exact zoals de index is. Bijvoorbeeld de AEX heeft 25 bedrijven in een bepaalde verhouding, en de manager van een passieve AEX ETF koopt dat al die 25 aandelen in precies dezelfde verhouding, zonder aanpassingen te doen op basis van mening of verwachting. Passieve beleggingsfondsen zijn dus subjectief en ‘rule based’. Bij passieve fondsen sluit je dus elke mening en emotie uit. Want als er 1 ding zeker is: emotie en beleggen bijten elkaar. Op het moment dat je je teveel laat leiden door je emoties als het aankomt op je beleggingen ga je vaak fouten maken.”

Risico van beleggen in ETF’s

“Het risico dat je hebt bij beleggen in ETF’s is het zogenaamde marktrisico. Dus als de gehele markt in een neerwaartse trend zit, kan de waarde van je beleggingen ook minder worden. Dus stel je koopt de AEX ETF en deze index gaat omlaag, dan jouw beleggingen ook. De 2 beste manieren om je risico te verkleinen is door spreiding – niet alleen een AEX ETF, maar ook een buitenlandse of wereldwijde ETF – en de tijd die je jezelf geeft. Binnen nu en 12 maanden rijk willen worden door beleggen is onrealistisch. Heb je minimaal 10 jaar de tijd, dan heb je veel meer kans een mooi rendement te behalen. Al je geld verliezen op de beurs is zeer onwaarschijnlijk, dit kan wel als je voor een korte periode in zeer risicovolle producten met geleend geld gaat beleggen.”  

Lees hier meer over de soorten risico’s die je loopt bij beleggen

Factsheets

Als toevoeging bij de aflevering over ETF’s die hun aandelen uitlenen om mee te speculeren op neerwaartse koersen, je kan als volgt checken of een ETF dit doet: of aandelen worden uitgeleend zou in de factsheet van de ETF moeten staan. Mocht het niet duidelijk zijn, dan kunnen mensen natuurlijk altijd even contact opnemen met de betreffende aanbieder. 

 

Wil je ook beleggen in ETF’s?

Dit zijn 3 populaire ETF’s van VanEck, te koop bij bijvoorbeeld BUX Zero of Degiro.

 

  1. VanEck Vectors Sustainable World Equal Weight UCITS ETF : “De basis van een portfolio moet een degelijk en saaie exposure zijn. En dat is dit. Deze ETF bestaat uit 250 van de grootste wereldwijde bedrijven gescreend op strenge ESG criteria. Deze heeft een FBI status en dus is het mogelijk om je dividend bronbelasting terug te vorderen. Dit is een equal weight ETF, dus gelijk gewogen, met een regionale cap van 40%. Dat wil zeggen dat er niet meer dan 40% exposure is naar één regio, wat nu betekent dat er niet meer dan 40% in de VS is.”
  2. VanEck Vectors Morningstar US Sustainable Wide Moat UCITS ETF : “Omdat de bovenstaande ETF een exposure heeft van 40% aan de VS is dit een mooie toevoeging omdat dit allen US listed bedrijven zijn. Deze ETF volgt het inversteringsbeleid van Warren Buffet. Hij zegt dat je moet beleggen in bedrijven met een langdurig concurrentievoordeel en die niet overgewaardeerd zijn. Bij Morningstar is er een team van 100 analisten die het universum afzoeken naar bedrijven die een concurrentievoordeel hebben van 20 jaar plus die handelen tegen fair value.”
  3. VanEck Smart Home Active UCITS ETF : “VanEck’s eerste actieve ETF, in samenwerking met de denktank van een groot Nederlandse family office. Deze ETF speelt in op het groeiende concept van smart home. Het van je huis je leven maken. We doen steeds meer vanuit thuis, werken, sporten, daten. De ETF belegt in bedrijven die het ecosysteem bouwen en ondersteunen en die volgens het onderzoeksbureau nog veel kunnen groeien in koerswaarde. Denk hierbij aan Netflix, Justeat Takeway, maar ook aan Shop Apotheke Europe Nv voor het online bestellen van de medicijnen, Etsy, hét platform voor de thuis ondernemer en Naked Wines Plc, en platform on online wijn te kopen.”

 

Let op! Beleggen, ook in ETF’s, brengt risico met zich mee. Doe altijd je eigen onderzoek en beleg niet met geld dat je niet kan missen.

3 reacties

Geef een reactie