Beleggen bij ABN Amro: Alles wat je moet weten om slim te starten

Beleggen bij ABN Amro is een populaire keuze voor veel Nederlandse beleggers, vooral vanwege de lage kosten en het brede aanbod aan beleggingsmogelijkheden. In deze blog nemen we je mee in hoe beleggen bij ABN Amro werkt, welke opties je hebt, wat het kost en wat de voor- en nadelen zijn. Speciaal voor wie wil starten met ETF beleggen bij ABN Amro, geven we ook een praktisch stappenplan om direct van start te gaan. En dat is wat ons betreft bij uitstek het pluspunt van beleggen bij ABN Amro: als je wilt beleggen in ETF’s of fondsen kun je dat zonder transactiekosten doen! Dat maakt beleggen bij deze Nederlandse grootbank aantrekkelijk. Lees snel verder.

Let op, beleggen kent risico’s, beleg alleen met geld dat je voor een lange termijn (10+ jaar) kunt missen. En doe kennis op. bijvoorbeeld bij Elfin!

Hoe werkt beleggen bij ABN Amro?

Bij ABN Amro kun je op verschillende manieren beleggen, afhankelijk van je kennisniveau, risicobereidheid en hoeveel tijd je zelf wilt besteden aan het volgen van de markt. ABN Amro biedt een gebruiksvriendelijke omgeving voor zowel beginnende als ervaren beleggers. Je kunt er beleggen wanneer je al klant bent, bijvoorbeeld van een betaal- of spaarrekening, maar je kunt ook als nieuwe klant een rekening openen. Je hebt toegang tot een breed scala aan beleggingsproducten zoals aandelen, obligaties, beleggingsfondsen en ETF’s.

Het proces is van beleggen bij ABN Amro is vrij eenvoudig:

1. Open een beleggingsrekening: Via de ABN Amro website of app kun je een beleggingsrekening openen. Dit kan een Zelf Beleggen Basis rekening zijn, een Zelf Beleggen Plus rekening, of een begeleid beleggen rekening als je het beheer liever uit handen geeft.
2. Maak een keuze uit de beleggingsvormen: Kies voor actief beleggen, waarin je zelf aan de knoppen zit, of kies voor een vorm van begeleid beleggen waarbij ABN Amro de keuzes voor je maakt.
3. Plaats een order: Via de app of online omgeving kun je eenvoudig een order plaatsen voor het product waarin je wilt beleggen.
4. Volg je beleggingen: Via het overzicht in je account kun je je portefeuille volgen en eventueel bijsturen als dat nodig is.

Welke vormen van beleggen biedt ABN Amro aan?

ABN Amro biedt verschillende beleggingsmogelijkheden aan, die zijn afgestemd op de verschillende behoeften van beleggers:

• Zelf Beleggen Basis: Voor de belegger die graag zelf keuzes maakt en tegen lage kosten wil beleggen. Je hebt toegang tot een breed assortiment aan beleggingsproducten, inclusief ETF’s en fondsen. Het fijne aan deze keuze is dat de kosten enorm laag zijn. Je betaalt zelfs voor ETF’s en fondsen aankopen niks!
  
• Zelf Beleggen Plus: Dit is voor de meer ervaren belegger die toegang wil tot een breder aanbod van markten en producten, zoals opties en turbo’s. Ook hier heb je de mogelijkheid om in ETF’s te beleggen.
  
• Vermogensbeheer: Als je liever hebt dat een professional je beleggingen beheert, biedt ABN Amro vermogensbeheer aan. Hierin wordt een portefeuille op maat samengesteld, gebaseerd op jouw risicoprofiel en doelstellingen. Vermogensbeheer is mogelijk vanaf € 50.000.
  
• Begeleid Beleggen: Bij Begeleid Beleggen kies je uit twee ABN AMRO ESG Profielfondsen die zijn afgestemd op jouw doelstellingen, looptijd en risicobereidheid. Je kunt ervoor kiezen om eenmalig te beleggen of periodiek in te leggen. Vervolgens beheren experts de fondsen door de beleggingen te verdelen over verschillende categorieën zoals aandelen, obligaties, liquiditeiten en alternatieve beleggingen.

Wat kost beleggen bij ABN Amro?

Wat kost beleggen bij ABN Amro hangt af van de beleggingsvorm die je kiest. Hieronder een overzicht van de kosten per beleggingsvorm:

Zelf Beleggen Basis

• Servicekosten: Je betaalt jaarlijks 0,20% over de eerste €100.000 aan beleggingen, 0,12% over het gedeelte tussen €100.000 en €400.000, en 0,06% over het meerdere. Deze kosten worden per kwartaal in rekening gebracht.
• Transactiekosten: Voor ETF’s en beleggingsfondsen betaal je geen transactiekosten. Dit is vrij uniek en dat maakt ABN Amro aantrekkelijk voor wie in ETF’s of fondsen wil beleggen. Voor aandelen betaal je €5,00 per order, plus 0,05% over de waarde van de order.

Zelf Beleggen Plus

• Vaste kosten: Voor Zelf Beleggen Plus betaal je €48 per jaar.
• Servicekosten: Net als bij Zelf Beleggen Basis, betaal je 0,20% per jaar over de eerste €100.000, 0,12% over het gedeelte tussen €100.000 en €400.000, en 0,06% over het meerdere.
• Transactiekosten: De kosten bedragen €4,00 per order plus 0,04% van de orderwaarde, met een maximum van €150 per order.

Begeleid Beleggen

• Servicekosten: Voor Begeleid Beleggen betaal je 0,25% per jaar over de waarde van je beleggingsportefeuille. Dit bedrag wordt achteraf per kwartaal in rekening gebracht. Er zijn geen vaste of minimumkosten.
• Transactiekosten: Er zijn geen aparte transactiekosten voor de koop- en verkooporders binnen Begeleid Beleggen. De kosten van de onderliggende beleggingsfondsen zijn al verwerkt in de koers van het fonds.

Deze kostenstructuur maakt beleggen bij ABN Amro, en vooral het beleggen in ETF’s en beleggen via Begeleid Beleggen, aantrekkelijk door de lage kosten. Het is altijd belangrijk om goed inzicht te hebben in kosten, aangezien ze je uiteindelijke rendement kunnen beïnvloeden.

Voor meer details en actuele tarieven kun je de tarievenpagina van ABN Amro raadplegen​.

De voor- en nadelen van beleggen bij ABN Amro

Net als bij elke vorm van beleggen, heeft beleggen bij ABN Amro zowel voordelen als nadelen. Het is belangrijk om deze in overweging te nemen voordat je begint.

Voordelen:

• Lage kosten: Vooral bij Zelf Beleggen Basis zijn de transactiekosten voor ETF’s en aandelen zeer laag.
• Toegankelijkheid: Zowel beginners als ervaren beleggers kunnen terecht bij ABN Amro. De app en online omgeving zijn gebruiksvriendelijk.
• Ruim aanbod: Je hebt toegang tot een breed scala aan beleggingsproducten, van aandelen tot ETF’s en van obligaties tot beheerd beleggen.
• Vermogensbeheer: Als je liever hebt dat iemand anders je portefeuille beheert, biedt ABN Amro deskundig vermogensbeheer aan. Je hebt hier wel een startkapitaal van € 50.000 voor nodig.

Nadelen:

• Beperktere research-tools: Hoewel ABN Amro een goede basis biedt, zijn de research-tools en marktanalysemogelijkheden beperkter in vergelijking met gespecialiseerde brokers. Als je graag actief in aandelen wilt beleggen, is dat wellicht wel gewenst.
• Kosten voor internationale beleggingen: De kosten kunnen hoger zijn voor beleggingen in internationale markten, vooral voor minder gangbare aandelen.

Hoe beleg je in ETF’s bij ABN Amro?

ETF beleggen bij ABN Amro is bijzonder populair vanwege de lage kosten en het gemak. ETF’s (Exchange Traded Funds) zijn mandjes die verhandeld worden als aandelen en vaak een index volgen, zoals de AEX of S&P 500.

1. Kies een ETF: In de ABN Amro app of online omgeving kun je een lijst van beschikbare ETF’s vinden. Je kunt kiezen uit verschillende categorieën, zoals aandelen, obligaties, of sector-specifieke ETF’s. Wil je meer leren over ETF beleggen? Start dan met het lezen van dit artikel over ETF beleggen.
2. Plaats een order: Nadat je een keuze hebt gemaakt, plaats je een kooporder. Je kunt kiezen voor een marktorder (direct kopen tegen de huidige prijs) of een limietorder (kopen bij een specifieke prijs).
3. Volg je belegging: Houd de prestaties van je ETF in de gaten via je beleggingsrekening. Je kunt besluiten om je positie te vergroten, te verkleinen, of de ETF aan te houden voor de lange termijn.
4. Herbalanceren: Indien nodig kun je je portefeuille herbalanceren om je risico’s te spreiden of je rendement te optimaliseren.

Hoe start je met beleggen bij ABN Amro?

Wil je beginnen met beleggen bij ABN Amro? Hier is een stapsgewijze handleiding:

1. Open een rekening: Ga naar de website of gebruik de app van ABN Amro om een beleggingsrekening te openen. Kies de rekening die bij jouw situatie past (Zelf Beleggen Basis, Zelf Beleggen Plus, of Vermogensbeheer).
2. Stort geld op je rekening: Nadat je rekening is geopend, kun je geld storten om te beginnen met beleggen.
3. Maak je eerste investering: Kies een beleggingsproduct, zoals ETF’s, en plaats je eerste order.
4. Volg en leer: Gebruik de tools in de ABN Amro app om je beleggingen te volgen en blijf leren over beleggen. Hoe meer je leert, hoe beter je kunt beslissen. Leren doe je uiteraard bij Elfin 😉
5. Herhaal en optimaliseer: Beleggen is een continu proces. Blijf je strategie bijstellen en optimaliseren op basis van je doelen en marktontwikkelingen.

Beleggen bij ABN Amro: Conclusie

Beleggen bij ABN Amro biedt een solide basis voor zowel beginnende als ervaren beleggers. Met lage kosten, een breed scala aan producten en gebruiksvriendelijke tools is het een aantrekkelijke optie voor iedereen die zijn financiële toekomst in eigen handen wil nemen. Of je nu zelf aan de slag wilt gaan met ETF beleggen bij ABN Amro of liever het beheer overlaat aan professionals, ABN Amro heeft voor iedereen een passende oplossing. Ontdek hier meer over beleggen bij ABN Amro.