Agnes van Merwijk

Zo ben ik begonnen met beleggen:
Via Peaks en daarna via Triodos (Bank) en ASN (Bank). Peaks en Triodos heb ik weer opgezegd. Later belegde ik via Finner in Semmie (Semmie gebruik ik nog steeds, maar Finner heb ik weer opgezegd) en via Evi (van Lanschot). Mede dankzij mijn opgedane kennis van Elfin, beleg ik nu ook beheerd via Brand New Day, beleg ik actief in ETF’s en via crowdfundingplatforms.

Hoeveel belegt Agnes en hoe vaak:
Ik heb een groot deel van mijn vermogen al belegd. Aanvullend beleg ik af en toe nog extra. Dat is een paar keer per kwartaal.

Ik heb tot nu toe aan belegd vermogen (ongeveer) opgebouwd:
Ruim € 60.000 in box 3 en € 10.000 in box 1 (lijfrentebeleggen).

Ik beleg voor mijzelf / voor mij en mijn partner / voor mijn gezin / anders:
Voor mezelf.

Ik beleg actief / passief:
Van de box 3-beleggingen is nu ca. 2/3 passief = beheerd en 1/3 actief in ETF’s en via crowdfunding. De box 1-belegging is volledig beheerd, dus passief.

Beleggingsdoel?
3 doelen:

• vermogensgroei;
• impact maken door mijn geld gericht te investeren;
• cashflow voor passief inkomen creëeren.

Beleggingsstrategie?
Periodieke inleg waarbij een deel beheerd wordt belegd en ik een deel zelf beleg.

Belegt in:
Wereldwijde ETF’s voor vermogensgroei. In start-ups en crowdfunding voor impact en voor mijn cashflow doel moet ik mijn beleggingen nog bepalen.

Waarom?
Door uitproberen wijzer geworden. Mijn advies (geleend van ‘Blondjes Beleggen Beter): hou vanaf het begin een beleggingsdagboek bij waarin je alle ‘waaroms’ van je keuzes vastlegt.

Belegt bij:
Beheerd via Evi, Semmie, ASN (Bank) en Brand New Day. Zelf beleggen via ABN AMRO.

Plus- en minpunten + hoe vond je de onboarding bij deze partijen?
Ik heb inmiddels al aardig wat “beheerd-beleggen-partijen” versleten. Eigenlijk nooit iets bijzonders meegemaakt tijdens de onboarding. Onderweg wel en dat is soms de reden geweest dat ik weer ben overgestapt op iets anders. Ik beleg nu alleen nog beheerd bij Brand New Day.

Ik beleg actief via de ABN AMRO. Daar zijn me geen bijzonderheden opgevallen qua onboarding. Je opent een bankrekening en een beleggingsaccount (beleggen zelf basis) en de rest wijst zich vanzelf.

Identificatie kan vaak online, met DigiD, inscannen van een legitimatiebewijs. Dat voelt misschien een beetje raar, maar het hoort erbij. Ik heb het nu al een paar keer meegemaakt. Uiteindelijk wijst het altijd zichzelf. Wel voor mij reden om een Nederlandse partij te kiezen, zodat ik gewoon kan bellen met eventuele vragen.

Belegging op wishlist:
Vastgoed, maar wel met impact (bijv. dak- en thuisloze jongeren, of vluchtelingen, of in een project als een ‘Knarrenhof’, of een woongroep). Die combinatie is lastig te vinden, of ik zoek nog niet goed genoeg.

Mijn grootste beleggingslessen tot nu toe:

• De tip om een beleggingsdagboek bij te houden (wat ik zelf pas halverwege mijn zoektocht ontdekte en daarom zelf nooit ben gaan doen) (red. waarin je o.a. opschrijft wat je koopt/verkoopt en waarom.)
• Dat beleggen betekent dat je soms ook geld zult kwijtraken.
• Dat duurzaam beleggen via de beurs geen zin heeft, tenzij je van plan bent om naar aandeelhoudersvergaderingen te gaan en daar je invloed uit te oefenen. Dus beleggen voor vermogensbehoud en -groei doe ik in breed gespreide beheerde portefeuilles en ETF’s. Duurzaam en/of impact beleggen doe ik via particuliere projecten en crowdfunding, en ook door keuzes te maken in mijn uitgavenpatroon.
• Dat ik ook nog heel veel niet weet. Maar dat ik ‘gewoon’ niet beleg in producten die ik niet snap (of als alle informatie alleen maar in het Engels beschikbaar is).

Dit vind ik het leukste aan beleggen:
Nieuwe dingen leren. Dat ik het niet meer eng vind. En dat ik mijn vermogen langzaamaan zie groeien op een manier die bij mij past en zonder dat ik er voor hoef te werken.